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News, nicht nur zur IHK-Prüfung 2005/06
E-mail:  Horst.Schmidt@t-online.de

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( 10/02 + 10/05 )

     Übersicht
Neue Tendenzen zur Bankenfusion
( Ergänzung zur Seite: Die größten Banken der  BRD)
 

1a. Die Entwicklung der Banken 2000 bis Ende 2003

Der Globalisierungsgedanke und der Kostendruck im Bankengewerbe führten in den vergangenen beiden Jahren zu verstärkten Fusionen. Anhand der Bilanzsummen und der Marktkapitalisierung läßt sich erkennen, in welchen Größenordnungen in der Bankenlandschaft zu denken ist.
Für die Großen aus Übersee wäre es relativ einfach, eine der im Vergleich relativ kleinen Banken zu übernehmen, sobald das Interesse erwacht ist, auf dem europäischen Markt stärker Fuß zu fassen.
Wer aus Europa  in der ersten Liga spielen möchte, insbesondere im Investmentbanking, für den geht kein Weg an einer der größeren Banken aus den USA vorbei. Allerdings fehlt den meisten europäischen Banken z.Zt die entsprechende Finanzmasse, um eine Übernahmeschlacht gegenüber finanzkräftigeren Amerikanern zu gewinnen.
Nach neuesten Gerüchten ( 11/04 ) wollen die Mitsubishi Tokyo Financial Group (N. 8) und die japanische UFJ Holdings  (Nr. 14)  fusionieren und besäßen dann als weltgrößtes Institut eine Bilanzsumme von über 1,7 Mrd US$. Daraus kann man einen Trend erkennen: Die Entstehung von "Banktitanen".

neu: am 30.09.2005 haben sich die beiden o.a. japanischen Banken mit einer Bilanzsumme von über 1,4 Mrd € zur größten Bank der Welt zusammengeschlossen - Mitsubishi UFJ Financial Group.
   

Rangliste Banken Welt - Ende 2003

Rang 2003
 Bankname Land

Bilanz Sa in  Mrd. EUR

( 2003 )

€/US$=1,22

Marktkapitali-

sierung
in Mrd. Euro

(01/2004)

  
1
 Mizuho Financial Group J 1.053    
2
 Citigroup USA  1.036  
3 UBS (United Bank of Switzerland) CH 918 62  
4 Credit Agricole Group F 906    

5

 HSBC Holdings (Hongkong und Shanghai Bank Corp.) GB 848    

6

 Deutsche Bank D 831    

7

 BNP Paribas F 811    

8

 Mitsubishi Tokyo Financial Group J 799    

9

 Sumitumo Mitsui Financial J 779    
10 Royal Bank of Scotland GB 661 75  
11 Barclays Bank Gb 648    
12 Credit Suisse Group CH 638 36  
13 JP Morgan Chase & Co USA 631 108  
15 Bank of America USA  603  133  
... ------------------        
21 HypoVereinsbank D 496    
22 Dresdner Bank D 493    
... ---------------------        
25 Commerzbank D 395    
Quelle: Die Bank 11/2004 (Zahlen in € umgerechnet)
 
 1b) Die Entwicklung der größten Banken Deutschlands

Hierzu verweise ich auf die Quelle von http://www.die-bank.de, die am Jahresende regelmäßig Übersichten inkl. Geschäftsstellen und Mitarbeiterzahlen für die Top 100 in Deutschland herausbringt (s. Nr.10/05).

1c. Die Entwicklung der größten Banken der Welt  in 1999

War es im letzten Jahr die USB, die die beiden Schweizer Banken durch die Großfusion an die Spitze der Weltrangliste brachte, so haben wir 1 Jahr später, im August 1999, die Fusion der Deutschen Bank mit Bankers Trust schon wieder vergessen, da das Fusionskarussell sich gerade in Japan dreht und durch die Allianz der 3 japanischen Häuser wieder wie in den frühen 90er Jahren, als japanische Banken die Plätze 1 bis 6 in der Rangskala belegten,  ein japanische Bank auf dem Gipfel der Geldpyramide steht.
Sollte der angestrebte Zusammenschluss der 3 französischen Großbanken ( Banque Nationale de Paris, Paribas und Societe Generale) in der nächsten Woche von Paris genehmigt werden, so gelangen diese 3 Häuser doch nur auf den 2. Platz. Die Genehmigung wird allerdings als sicher angesehen, da man aus französischer Sicht sonst damit rechnen müßte, dass eventuell die Societe Generale unter dem Dach der Dresdner Bank firmieren könnte.

Zu den Gründen für die immer häufigeren Fusionen:    s. Entwicklung der größten Banken der Welt
hier kurz skizziert:
    1.    Wettbewerbsfäghigkeit auf größeren europäischen und Welt-Märkten
    2.    Kosteneinsparung durch Zweigstellenabbau (TOB) und Personalabbau
    3.    Übernahme des kompletten Vertriebsnetzes + Kundenstamm
    4.    Übernahme neuer Geschäftssparten (z.B. Investmentbanking)

Aussichten bis Ende 1999:
In Japan könnten laut WiWo die bisherige Nr. 1, die Bank of Tokyo-Mitsubishi und die Sumitomo Bank in Zugzwang geraten. Die Dresdner Bank könnte ihre Ambitionen mit der neu entstandenen Hypo-Vereinsbank intensivieren oder gibt es bald eine Fusion zwischen der Dresdner und der Deutschen Bank?
Mit wem aber die kleinste der 3 deutschen Großbanken, die Commerzbank, sich zusammenschließen wird um zu überleben, steht  z.Zt. noch in den Sternen.

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neue Rangliste Banken Welt - 03/2000
(Bil.-Zahlen von 1999 in Euro)
Rang 2000
 Bankname Land
Bilanz-Sa in Mrd. Euro 
Markt-
Kapitalisierung
in Mrd. Euro
Rang
nach Börsenwert
1
 Deutsche Bank/Dresdner Bk BRD
1.250
77,8
  4
2
 Fuji/ Daiichi Kangyo/ Industrial Bank J
1211
74,3
  5
3
 Sumitomo/Sakura J
850
63,3
  6
4
 Citigroup USA
602
 183,0
  1
5
 UBS (United Bank of Switzerland) Ch
591
 54,4
  8
6
 BNP/Paribas F
590
 40,4
  9 
7
 Bank of Tokyo Mitsubishi J
587
 59,7
  7 
8
 Bank  America USA
556
 79,9
   3
9
 Hypo-Vereinsbank BRD
491
 21,8
  11
10
 ABN Amro NL
455
 31,6
  10
11
 HSBC Holdings (Hongkong und Shanghai Bank Corp.) GB
451
 95,0
    2
(Quelle: FAZ v. 8.3.00)

Nach dem Begin der Restrukturierung und Beendigung der Bankenkrise in Japan sehen wir wieder 3 Japaner unter den 10 größten Banken.
 

neue Rangliste Banken Welt - 1999 (Ende 99 geschätzt)
(Bil.-Zahlen von 1999 in Euro)
Rang 99
 Bankname Land
Bil- Sa in Mrd. Euro 
Mitarb.
Gewinn in Mrd. DM 
1
 Fuji/ Daiichi Kangyo/ Industrial Bank J
1217
    
2
 BNP/ Paribas/ Soc.Gen. ? F
974
 . .
3
 Deutsche Bank/ Bankers Trust D
848
    
4
 UBS (United Bank of Switzerland) Ch
653
    
5
 Citigroup USA
636
    
6
 Bank  America USA
588
    
7
 Bank of Tokyo Mitsubishi J
570
    
8
 ABN Amro NL
480
    
9
 HSBC Holdings (Hongkong und Shanghai Bank Corp.) GB
462
    
10
 Credit Suisse Ch
451
    
11
 Dresdner Bank D
430
 . .

Ende 1999: Deutsche Bank sinkt wieder auf Platz 3 ab
(Quelle: WiWo)
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einfach:    www.windsurf-schmidt.de/bank.htm 

zuletzt akualisisiert 05.12.04

durch Horst Schmidt